Дропперы на крючке

Банк России назвал признаки мошенничества при переводе средств со счета клиента. На основании утвержденных мегарегулятором трех критериев коммерческие банки будут решать, какие операции являются подозрительными. При этом сами банки могут этот перечень расширить и добавить дополнительные признаки сомнительных операций.

Первый признак — ситуация, когда адресатом выступает лицо, уже замеченное в получении чужих денег или в попытке осуществить такой перевод. Банк России формирует специальный реестр так называемых дропперов — пособников кибермошенников, которые помогают выводить похищенные суммы, и передает информацию о них финансовым организациям. А банки уже сами будут отслеживать, фигурируют ли реквизиты дропперов из реестра в подозрительных операциях.

Вторым признаком Банк России назвал совпадение информации о параметрах устройств, с использованием которых осуществлен доступ к автоматизированной системе или программному обеспечению банка, с информацией об устройствах, с помощью которых ранее осуществлялся перевод денежных средств без согласия клиента.

И наконец, третий признак мошенничества — несоответствие характера, параметров и (или) объема проводимой операции тем, которые обычно совершает конкретный клиент. К таким критериям относятся время и место осуществления операции, устройство, с помощью которого она проводится, и такие параметры, как сумма, периодичность, получатель средств.

«Основанием для приостановки транзакции может стать серия небольших переводов с непонятным назначением,— отмечает управляющий Отделением по Тульской области ГУ Банка России по ЦФО Дмитрий Новиков.— Кроме того, вызывают сомнения операции, внезапно осуществляющиеся в другой стране. В таких случаях банк может приостановить операции на срок до двух рабочих дней и разблокирует транзакцию сразу, как только свяжется с клиентом и получит от него разрешение на перевод».

Напомним: с 26 сентября этого года вступил в силу федеральный закон, который позволяет банкам приостанавливать операции по картам на срок до двух рабочих дней при подозрении на хищение. Нововведения должны защитить клиентов кредитных организаций от действий кибермошенников.

Подпишитесь на наш канал на Яндекс.Новости